Revolut Firmenkonto für Schweizer Aktiengesellschaften: Diese Nachweise sind erforderlich
Einleitung
Schweizer Aktiengesellschaften, die bei Revolut ein Geschäftskonto eröffnen möchten, müssen gegenüber der Bank verschiedene Nachweise erbringen. Dies dient der Identitäts- und Rechtsprüfung sowie der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zur Geldwäschereiprävention.
In diesem Blogbeitrag zeigen wir, welche Dokumente erforderlich sind und wie Konsento Unternehmen dabei unterstützt, die notwendigen Nachweise korrekt und effizient zusammenzustellen.
Inhaltsverzeichnis
- Erforderliche Dokumente für die Kontoeröffnung
- Notwendige Identitäts- und Eigentumsnachweise
- Notarielle Beglaubigung: Wann ist sie erforderlich?
- Konsento: Unterstützung für eine schnelle Kontoeröffnung
- Fazit
Erforderliche Gründungsunterlagen für die Kontoeröffnung
Damit eine Schweizer Aktiengesellschaft bei Revolut ein Geschäftskonto eröffnen oder beibehalten kann, sind folgende Dokumente erforderlich:
- Handelsregisterauszug: Nachweis der offiziellen Eintragung der Gesellschaft.
- Statuten des Unternehmens: Die aktuellen Statuten müssen eingereicht werden.
- Nachweis der Geschäftstätigkeit: Dies kann durch eine Unternehmenswebseite, einen Vertrag mit einem Lieferanten oder eine Verkaufsrechnung mit Kontoauszug erfolgen.
- Nachweis der Geschäftsadresse: Eine aktuelle Rechnung oder ein Mietvertrag ist erforderlich.
Notwendige Identitäts- und Eigentumsnachweise
Zusätzlich zu den oben genannten Unternehmensdokumenten müssen Informationen zu den Aktionären, wirtschaftlich Berechtigten und Zeichnungsberechtigten vorgelegt werden:
- Aktienregister: Revolut verlangt eine vollständige Liste der aktuellen Aktionäre, unabhängig davon, ob es sich dabei um natürliche oder juristische Personen handelt.
- Register der wirtschaftlich Berechtigten: Ferner muss Revolut eine Liste der Personen eingereicht werden, die mit 25% mehr am Aktienkapital oder an den Stimmrechten wirtschaftlich berechtigt sind oder anderweitig einen massgeblichen Einfluss ausüben.
- Identitätsnachweise: Wirtschaftlich Berechtigte, Verwaltungsräte bzw. eine andere Person mit Zeichnungsberechtigung müssen ihre Identität verifizieren. Dies geschieht durch ein Video-Selfie in Verbindung mit einem nationalen Ausweis oder Aufenthaltstitel direkt über die Revolut-Applikation.
Notarielle Beglaubigung: Wann ist sie erforderlich?
Für bestimmte Dokumente kann eine notarielle Beglaubigung erforderlich sein:
- Eigentümerstruktur: Weil das Aktienregister und das Register über die wirtschaftliche Berechtigung nicht öffentlich einseh- und verifizierbar sind, müssen durch einen Notar beglaubigt werden.
- Nachweis der Vertretungsbefugnis: Falls eine Person das Konto eröffnen möchte, die nicht im Handelsregister als Zeichnungsberechtigter eingetragen ist, muss die Vertretungsvollmacht dieser Person ebenfalls durch eine Urkundsperson beglaubigt werden.
Konsento: Unterstützung für eine schnelle Kontoeröffnung
Um die Kontoeröffnung bei Revolut zu erleichtern, bietet Konsento folgende Leistungen zum Fixpreis von CHF 100.00:
- Rechtskonformes Aktienregister zur einfachen Verwaltung der Aktionärsstruktur; dieses ist bis 150 Aktionäre kostenlos.
- Erfassung und Meldung der wirtschaftlichen Berechtigung durch den Aktionär über das persönliche Investorenprofil.
- Darstellung von 25 %-Schwellenwerten der wirtschaftlichen Berechtigung für eine klare Übersicht.
- Einfacher Export von Aktienregisters und des Registers über die wirtschaftlich Berechtigten, um die erforderlichen Dokumente direkt bereitzustellen.
- Online Beglaubigung durch einen Schweizer Notar für Aktienregister, Meldungen wirtschaftlicher Berechtigter und gegebenenfalls Vertretungsvollmachten.
Fazit
Die Eröffnung eines Geschäftskontos bei Revolut erfordert eine sorgfältige Zusammenstellung der relevanten Dokumente. Insbesondere die Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten und die notarielle Beglaubigung können Herausforderungen darstellen.
Konsento hilft Aktiengesellschaften, diese Nachweise effizient zu verwalten und schnell bereitzustellen – für eine unkomplizierte Kontoeröffnung bei Revolut.
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